نشر بنك عودة حساباته الماليّة غير المدقّقة عن الفصل الأوّل من العام 2021، والتي تظهر عدم تسجيل المصرف لأيّة أرباح أو خسائر (وهي النتيجة نفسها التي حقّقها خلال الفصل الأوّل من العام 2020) في إطار مواصلة المصرف لسياسته القاضية بتخصيص كلّ الأرباح لتكوين مؤونات حتّى إنقشاع حالة الضبابيّة السائدة.
ولفت المصرف إلى أنّه قد نجح في زيادة نسبة الملاءة الإجماليّة المحتسَبة على أساس معايير بازل 3 إلى 13.6% مع نهاية شهر آذار 2021 (وهو مستوى أعلى من النسب المطلوبة) في حين أنّ سيولته بالعملة الأجنبيّة مع المصارف المراسلة ستبلغ 8.03% (974 مليون دولار أميركي)، وهي نسبة أعلى من الـ 3% المفروضة من قبل مصرف لبنان عند الأخذ بعين الإعتبار عائدات مبيع بنك عودة مصر والتي تمّ قيدها خلال الأسبوع الأوّل من شهر أيّار.
وفي التفاصيل، فقد أشار بنك عودة إلى أنّ الأرباح الصافية العاديّة (Normalized Net Profit) كانت قد بلغت 182 مليون دولار أميركي في الفصل الأوّل من العام 2021 (منها 170 مليون تمّ تحقيقها في مؤسّسات عاملة في لبنان) إلّا أنّ هذه الأرباح قد خضعت لتخفيضات وتعديلاتٍ أُخرى متعلّقة بالأزمة التي تمرّ بها البلاد.
كما أشار المصرف إلى أنّ هذه النتائج أتت نتيجة حالة عدم اليقين المحيطة بالأزمة الماليّة في لبنان منذ 18 شهراً والتي أدّت جميعها إلى إستحالة تقدير إدارة المصرف لتأثير الأزمة الحاليّة على بيانات المصرف الماليّة.
في هذا الإطار، كشف المصرف بأنّه قد إتخّذ إجراءات عدّة لتدعيم وضعه المالي كزيادة أمواله الخاصّة بنسبة 20% والتي وافق عليها مصرف لبنان مؤخّراً بالإضافة إلى بيع عمليّاته في كلّ من الأردن والعراق ومصر وسوريّا (أرباح بقيمة 2.82 مليون دولار أميركي خلال الفصل الأوّل من العام 2021 مقارنةً بأرباح بقيمة 27.12 مليون دولار أميركي خلال الفترة ذاتها من العام 2020).
وبالأرقام، فقد تحسّن صافي الإيرادات من الفوائد بنسبة 35.06% على أساسٍ سنويٍّ إلى 258.42 مليون دولار أميركي خلال الفصل الأوّل من العام 2021، في المقابل تراجع صافي الإيرادات من العمولات بنسبة 31.32% إلى خسارة بقيمة 26.39 مليون دولار أميركي.
وسجّل المصرف صافي خسائر على محفظة الأدوات الماليّة والإيرادات التشغيليّة الأخرى بقيمة 58.17 مليون دولار أميركي (مقابل أرباح بقيمة 106.91 مليون دولار أميركي في الفصل الأوّل من العام 2020).
وقد تراجعت المؤونات الخسائر الإئتمانيّة المتوقّعة من 168.48 مليون دولار أميركي في الفصل الأوّل من العام 2020 إلى 57.24 مليون دولار أميركي في الفترة ذاتها من العام 2021.
وقد ذكر المصرف في هذا السياق بأنّ تعرّضه لمحفظة اليوروبوندز السياديّة قد بلغ 9.1 مليون دولار أميركي فقط مع نهاية الفصل الأوّل من العام 2021 وذلك بعد تنزيل الخسائر الإئتمانيّة المتوقّعة.
وبالتالي، فقد إرتفع صافي الإيرادات التشغيليّة للمجموعة إلى 116.62 مليون دولار أميركي في الفصل الأوّل من العام 2021، من 109.68 مليون دولار أميركي في الفصل الأوّل من العام 2020، كما وإنكمشت الأعباء التشغيليّة بنسبة 8.82% إلى 118.00 مليون دولار أميركي.
أمّا لجهة الميزانيّة المجمَّعة، فقد إنكمشت ميزانيّة المصرف بنسبة 4.04% في الأشهر الثلاثة الأولى من العام 2021 إلى حوالي 34.00 مليار دولار أميركي نتيجة التراجع في رصيد الصندوق ومؤسّسات الإصدار بنسبة 2.11% إلى 12.65 مليار دولار أميركي، ترافقاً مع إنخفاض التسليفات الصافية بنسبة 8.42% إلى 5.62 مليار دولار أميركي.
كذلك إنخفضت ودائع الزبائن لدى المجموعة بنسبة 2.11% على صعيد فصلي إلى حوالي الـ 21.07 مليار دولار أميركي.
في هذا السياق، تقلَّص معدّل التسليفات الصافية من ودائع الزبائن إلى 26.67% مع نهاية شهر آذار 2021، مع تراجع الأموال الخاصّة للمصرف بنسبة 2.84% إلى حوالي 2.87 مليار دولار أميركي.
المصدر: وحدة الأبحاث الإقتصادية في بنك الإعتماد اللبناني.
نذكركم انه بات بإمكانكم متابعة صفحة موقع Business Echoes على إنستغرام من خلال الضغط هنا والتي سيكون محتواها مختلفاً عن المحتوى الذي ننشره على صفحة فايسبوك.